反洗錢3大法規(guī)正式實施 20萬元以上劃款受監(jiān)控
來源：admin
作者：admin
時間：2003-03-05 08:35:00
中國有關反洗錢的三大法規(guī)日前正式實行。今后，所有個人賬戶中出現20萬元以上的款項劃轉都將受到監(jiān)控。
由中國人民銀行制定的這三部法規(guī)包括：《金融機構反洗錢規(guī)定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》。
根據這三個法規(guī)，一些大額的人民幣支付交易將被監(jiān)控。包括企業(yè)之間金額100萬元以上的單筆轉賬支付；金額20萬元以上的單筆現金收付；個人賬戶20萬元以上的款項劃轉等。當日存取外匯現金1萬美元以上；當日非現金交易，個人10萬美元以上，企業(yè)50萬美元以上的大額外匯交易也在金融機構的監(jiān)控之內。
被金融機構監(jiān)控的賬戶，如果出現資金流量異常現象，金融機構須逐級上報，一旦發(fā)現涉嫌犯罪的，須報告公安部門。目前，我國所有的商業(yè)銀行均已開始對大額、可疑資金進行監(jiān)控。中國人民銀行還表示，正在籌建大額可疑交易檢測系統(tǒng)，準備通過計算機網絡，監(jiān)控異常的資金流向。
對于新法的實施，公安機關表示，這將有助于他們從異常的資金流動中發(fā)現犯罪活動的線索，從而建立起由錢及人，由人及案的新辦案模式。同時有關部門也表示，在反洗錢操作中，不會干涉?zhèn)€人的合法金融活動，公安部門也將對銀行提供的資料嚴格保密。
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