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國家外匯管理局有關負責人日前在接受記者采訪時表示，央行近日發(fā)布的《金融機構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》(以下簡稱《管理辦法》)制定了共計60項大額和可疑外匯資金交易報告標準和識別標準，并明確了金融機構(gòu)對大額和可疑外匯資金交易報告的法律責任，根據(jù)金融機構(gòu)違規(guī)行為的性質(zhì)和情節(jié)，設定了四種處罰措施。 
　　這四種處罰措施為，一是未按規(guī)定報告大額或可疑外匯資金交易的、未按規(guī)定保存大額或可疑外匯資金交易記錄的、違反規(guī)定泄露大額或可疑外匯資金交易信息的、未按規(guī)定審查開戶資料為單位開立外匯帳戶的，由外匯局責令改正，給予警告，可以處以1萬元以上3萬元以下罰款；二是金融機構(gòu)未按規(guī)定審查開戶資料為個人開立外匯帳戶的，由外匯局責令改正，給予警告，可以處以1000元以上5000元以下罰款；三是金融機構(gòu)違反本辦法，情節(jié)嚴重造成重大損失的，外匯局可以暫?；蛲Ｖ蛊洳糠只蛉拷Y(jié)售匯業(yè)務；四是金融機構(gòu)工作人員違反有關規(guī)定，協(xié)助進行洗錢的，應當給予行政紀律處分；構(gòu)成犯罪的，移交司法機關依法追究刑事責任。 
　　該負責人表示，《管理辦法》作為《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》的補充，以促進外匯領域反洗錢法律規(guī)定的完善，以及金融領域反洗錢法律框架的建立。《管理辦法》以“保護合法、打擊違法”為基本原則，在打擊違法外匯資金流動和各種外匯領域的違法犯罪活動的同時，保證正常外匯資金交易不受影響，企業(yè)和個人正常合法的儲蓄、匯兌、劃轉(zhuǎn)等權(quán)益受法律保護。 
　　同時，《管理辦法》也明確規(guī)定，金融機構(gòu)不得向任何單位或個人泄露大額和可疑外匯資金交易信息，法律另有規(guī)定的除外。說明金融機構(gòu)依法負有為客戶保密的義務，在履行反洗錢義務時，不得侵犯客戶的權(quán)利。 
　　據(jù)悉，《管理辦法》共22條，主要規(guī)定了大額和可疑外匯資金交易報告的主管機關、適用范圍、金融機構(gòu)反洗錢職責、大額和可疑外匯資金交易的報告標準、可疑外匯資金交易的識別標準、金融機構(gòu)報告大額和可疑外匯資金交易的程序以及金融機構(gòu)不履行報告義務的法律責任等。 
　　首先，明確了大額外匯資金交易，系指交易主體通過金融機構(gòu)以各種結(jié)算方式發(fā)生的規(guī)定金額以上的外匯資金交易行為。可疑外匯資金交易，系指外匯資金交易的金額、頻率、來源、流向和用途等不符合正常特征的交易行為。其適用范圍及管理監(jiān)督部門為：境內(nèi)經(jīng)營外匯業(yè)務的金融機構(gòu)應當按照規(guī)定，向國家外匯管理部門報告大額和可疑外匯資金交易情況。國家外匯管理局及其分支局負責大額和可疑外匯資金交易報告工作的監(jiān)督和管理。 
　　其次，明確了金融機構(gòu)在外匯領域反洗錢的主要職責包括：建章立制、落實反洗錢崗位責任制、“了解你的客戶”、保存外匯交易記錄、保密義務以及報告大額和可疑外匯資金交易情況等。 
　　第三，制定了大額和可疑外匯資金交易報告標準和識別標準，其中，2項大額外匯資金交易報告標準，31項可疑外匯資金交易報告標準，以及27項可疑外匯資金交易識別報告標準，共計60項報告標準。 
　　第四，確定了雙向上報原則的報告程序，即金融機構(gòu)各分支機構(gòu)將大額和可疑外匯資金交易情況逐級上報至設在省會、自治區(qū)首府、直轄市的一級分支機構(gòu)(主報告機構(gòu))，同時報送外匯局當?shù)胤种Ь帧８髦鲌蟾鏅C構(gòu)匯總各省、自治區(qū)、直轄市內(nèi)大額和可疑外匯資金交易情況后在規(guī)定的時間內(nèi)報告其所在地的國家外匯管理局省、自治區(qū)、直轄市分局(外匯管理部)。國家外匯管理局各分局(外匯管理部)匯總其轄區(qū)內(nèi)主報告機構(gòu)上報的信息后在每月20日前報告國家外匯管理局。 
　　上述只是雙向上報的一般原則，對于涉嫌洗錢犯罪的外匯資金交易活動規(guī)定了特別上報要求，即：金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)大額和可疑外匯資金交易涉嫌(洗錢)犯罪的，應于發(fā)現(xiàn)之日起3日內(nèi)報當?shù)毓膊块T并報送外匯管理局分支局；國家外匯管理局省、自治區(qū)、直轄市分局發(fā)現(xiàn)大額和可疑外匯資金交易涉嫌(洗錢)犯罪的，應當及時移送當?shù)毓膊块T并上報國家外匯管理局。 
　　第五，確立了金融機構(gòu)大額可疑外匯資金交易報告的法律責任。為了增強《管理辦法》的約束力，督促金融機構(gòu)及時履行反洗錢職責。