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中國人民銀行副行長吳曉靈表示，央行近期無意提高利率，但是居民消費(fèi)價(jià)格（ＣＰＩ）如果繼續(xù)爬升，導(dǎo)致目前一年期的貸款利率５.３％實(shí)際為負(fù)的話，會(huì)適時(shí)考慮提高利率水平。這是記者從近日舉辦的“中國金融開放與商業(yè)銀行改革論壇”上獲悉的。
數(shù)據(jù)顯示，從去年９月份開始，中國ＣＰＩ同比快速上升，在１２月已經(jīng)高達(dá)３.２％，今年１——３月ＣＰＩ同比增長分別為３.２％、２.１％和３.１％,ＣＰＩ增速較快的趨勢(shì)并未得到有效控制，由此引發(fā)了市場對(duì)央行升息的揣測(cè)。對(duì)此，吳曉靈表示，央行會(huì)密切監(jiān)測(cè)ＣＰＩ數(shù)據(jù)，如果它的增長真的導(dǎo)致貸款利率實(shí)際為負(fù)，使得企業(yè)歸還貸款本息以后還會(huì)賺錢，央行會(huì)考慮提高利率。因?yàn)橘J款利率實(shí)際為負(fù)會(huì)促使企業(yè)囤積原材料，并推動(dòng)物價(jià)進(jìn)一步上漲，導(dǎo)致資金在流通領(lǐng)域循環(huán)而進(jìn)不了生產(chǎn)領(lǐng)域。
同時(shí)，央行還會(huì)把外匯占款問題作為是否調(diào)整利率的一個(gè)重要考量因素。近兩年來，中國外匯占款大量增加，這與本、外幣利差有直接關(guān)系。目前人民幣一年期存款利率為１.９８％，境內(nèi)美元一年期存款利率為０.５６２５％，本、外幣利差達(dá)１.４個(gè)百分點(diǎn)；美國美元一年期大額ＣＤ存款利率為１.０６％，境內(nèi)外本外幣利差為０.９２個(gè)百分點(diǎn)。如果外匯占款增加趨勢(shì)得不到有效遏制，央行也會(huì)考慮升息。
但她也指出，目前央行利率政策的重點(diǎn)并不是在升息的問題上，而是在加快利率機(jī)制改革，疏通貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制上。今年以來，央行就進(jìn)行了兩項(xiàng)重大改革，一是實(shí)行了再貸款浮息制度，邁出了利率市場化的重要一步，提高了中央銀行引導(dǎo)市場利率的能力；二是改變了貸款利率計(jì)結(jié)息辦法，即人民幣中、長期貸款利率由原來的一年一定，改為由借貸雙方協(xié)商確定，可在合同期內(nèi)按月、按季、按年調(diào)整，這加強(qiáng)了商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理，并建立起商業(yè)銀行對(duì)央行利率調(diào)整的正向反應(yīng)機(jī)制。
吳曉靈指出，人民銀行會(huì)在實(shí)行貸款利率下限管理的同時(shí)，進(jìn)一步推進(jìn)存款利率上限管理，以適應(yīng)資本充足率管理的要求。資本充足率低的銀行可以通過下浮存款利率，減少存款，從而降低存款不斷增長時(shí)為避免虧損而盲目擴(kuò)大貸款的壓力，另一方面還可以把資金引向資本市場，發(fā)展直接融資。
她鼓勵(lì)商業(yè)銀行積極推進(jìn)衍生品交易，以便在利率逐步市場化時(shí)可以為客戶提供足夠的避險(xiǎn)工具。（完）