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外匯擔(dān)保貸款納入借款額度管理并給予寬限期，明確“無(wú)投資總額”外資企業(yè)對(duì)外借款數(shù)量政策備受境內(nèi)外資銀行關(guān)注的兩項(xiàng)外債管理措施，近日將有相關(guān)操作規(guī)定出臺(tái)。國(guó)家外匯管理局副局長(zhǎng)李東榮近日透露，外匯局正在研究外匯擔(dān)保項(xiàng)下貸款，以及外商投資企業(yè)對(duì)外借款的政策問(wèn)題，近期將對(duì)相關(guān)操作規(guī)定予以明確和規(guī)范。
李東榮在中國(guó)歐盟商會(huì)北京銀行和證券工作組座談會(huì)上表示，外匯局將進(jìn)一步調(diào)整外匯擔(dān)保貸款政策，在擔(dān)保履約環(huán)節(jié)將外匯擔(dān)保項(xiàng)下貸款納入債務(wù)人的借款額度管理，并給予一定時(shí)間的寬限期，以解決過(guò)渡期的合規(guī)性認(rèn)定問(wèn)題。
他還透露，將明確“無(wú)投資總額”的外商投資企業(yè)對(duì)外借款的數(shù)量控制政策，以解決這些企業(yè)對(duì)外融資渠道問(wèn)題。
在人民幣存在升值預(yù)期過(guò)程中，外資銀行往往愿意擴(kuò)大擔(dān)保規(guī)模，為外資企業(yè)的人民幣貸款提供擔(dān)保。根據(jù)規(guī)定，這類(lèi)貸款只能用于滿足企業(yè)的固定資產(chǎn)投資和流動(dòng)資金需求，但部分外資企業(yè)獲得人民幣貸款后，并未按照要求用于企業(yè)運(yùn)營(yíng)，而是投入房地產(chǎn)等其他行業(yè)，以等待人民幣升值。
外資企業(yè)的此類(lèi)貸款屬于“境外保證項(xiàng)下人民幣貸款或有債務(wù)”。一旦貸款無(wú)法歸還，在本幣升值預(yù)期下，外資銀行樂(lè)于用外匯履約，而發(fā)放人民幣貸款的中資銀行則向外匯局辦理履約外匯結(jié)匯，從而增加外匯流入，推高外債規(guī)模，使得短期外債比例大幅上升。
為有效控制外債尤其是短期外債增長(zhǎng)過(guò)快勢(shì)頭，外匯局規(guī)定，將境內(nèi)外資銀行境外借款納入全口徑外債監(jiān)控范圍，進(jìn)行總量控制和外債登記，按年度申請(qǐng)境外借款總額。而此前，境內(nèi)外資銀行視同境外銀行，可自主境外融資，不需外匯主管部門(mén)批準(zhǔn)。此外，外資企業(yè)外匯擔(dān)保項(xiàng)下人民幣貸款及外匯貸款都被納入外債管理范圍，均要辦理或有外債登記。
對(duì)于外資銀行而言，由于大部分客戶為外資企業(yè)，部分外資金融機(jī)構(gòu)因而抱怨該規(guī)定影響其業(yè)務(wù)的開(kāi)展，新措施導(dǎo)致外資銀行在與中國(guó)境內(nèi)銀行競(jìng)爭(zhēng)時(shí)，處于不利的地位。同時(shí)由于存在外債限額，一些銀行表示信貸業(yè)務(wù)的擴(kuò)張受到限制。
部分外資企業(yè)也表示，利用“或有外債”貸款是常用的融資方式，由于我國(guó)目前資本項(xiàng)目實(shí)行管制，投資資金進(jìn)出境審批和管制較嚴(yán)，跨國(guó)企業(yè)一般不愿一次性大量投資境內(nèi)子公司，母公司一般借助境外銀行在境內(nèi)的分行申請(qǐng)擔(dān)保，幫助子公司獲得貸款，完成其余投資或者減輕企業(yè)資金周轉(zhuǎn)壓力。
但同時(shí)，這也給部分境外投機(jī)資本進(jìn)入內(nèi)地開(kāi)辟了一條通道，這也就是外匯局為何嚴(yán)格管理“投注差”的原因。
所謂“投注差”，即投資總額與注冊(cè)資本的差額，稱(chēng)之“流動(dòng)資金”，真實(shí)投資總額就是會(huì)計(jì)上的資產(chǎn)項(xiàng)，而注冊(cè)資本就是股本，其差額應(yīng)是對(duì)外負(fù)債或股本增加。根據(jù)外匯局的規(guī)定，外資企業(yè)本外幣貸款余額受到了限制，總和不得超過(guò)“投注差”。
有市場(chǎng)人士認(rèn)為，為這兩項(xiàng)從4月1日開(kāi)始實(shí)行的外債管理政策設(shè)置一定時(shí)間的“寬限期”，將為部分外資銀行和外資企業(yè)在過(guò)渡期內(nèi)提供幫助。而對(duì)于部分“無(wú)投資總額”的外資企業(yè)，外匯局近期則將明確其可以貸款的具體數(shù)額。
根據(jù)外匯局6月8日公布的最新外債數(shù)據(jù)顯示，截至2005年3月末，我國(guó)外債余額2334.09億美元，比上年末增加2.11%。其中，短期外債余額1078.76億美元，占外債余額的46.22%，比上年末上升0.6個(gè)百分點(diǎn)。中國(guó)銀行國(guó)際金融研究所溫彬博士在接受本報(bào)記者采訪時(shí)表示，此前我國(guó)的短期外債增長(zhǎng)主要表現(xiàn)在外資銀行身上。由于美元貸款利率比較優(yōu)惠，同時(shí)此前外資銀行的美元貸款可以結(jié)匯，部分國(guó)內(nèi)企業(yè)通過(guò)外資銀行擔(dān)保貸款，給我國(guó)造成很大影響。
外匯局的數(shù)據(jù)還顯示，第一季度我國(guó)外債凈流入同比下降34.19%。監(jiān)管部門(mén)人士表示外債管理的工作還需繼續(xù)加強(qiáng)，1~3月，我國(guó)登記外債新借入768.83億美元，同比激增215.43%；償還外債本金730.31億美元，同比增長(zhǎng)也高達(dá)280.01%。