国产高清无码网址|成人高清视频一区|52欧美日日夜夜|伊久久久久久久久|亚洲国产成人综合|黄片在线播放中文|在线超碰av免费|久久av伊人精品|mmwww污污污|欧美 国产 变态

　　記者昨天從部分銀行了解到，為防范代理國際匯款業(yè)務的洗錢風險和恐怖融資風險，央行近日向多家銀行下發(fā)了《關于加強代理國際匯款業(yè)務反洗錢工作的通知》，要求從事國際匯款代理業(yè)務的金融機構(gòu)法人（簡稱"代理機構(gòu)"）全面評估代理國際匯款業(yè)務各個環(huán)節(jié)的潛在洗錢風險和恐怖融資風險，充分了解被代理機構(gòu)反洗錢內(nèi)控體系的構(gòu)成與運作情況，明確代理雙方在履行反洗錢義務方面的法律責任和工作程序，依照國內(nèi)反洗錢法律法規(guī)對雙方現(xiàn)有代理協(xié)議進行補充和完善。
　　
　　《通知》要求，代理機構(gòu)提高對代理國際匯款業(yè)務交易監(jiān)測的有效性，確保能夠?qū)崟r監(jiān)測和記錄單一客戶在本機構(gòu)不同代理網(wǎng)點發(fā)生的多筆交易，能夠及時發(fā)現(xiàn)已被監(jiān)管機構(gòu)和司法機關通報人員的交易。
　　
　　為此，代理機構(gòu)要收集和保存代理國際匯款業(yè)務客戶身份的真實、完整信息，通過聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)，核實匯款人和收款人的有效身份證件，并將此類客戶身份資料納入本機構(gòu)客戶信息數(shù)據(jù)庫統(tǒng)一管理，單獨標識，并按照客戶特征進行風險等級劃分，對于高風險客戶采取強化的身份識別措施。同時，保存代理國際匯款業(yè)務交易的客戶身份資料和交易記錄，并對涉及代理國際匯款業(yè)務的交易記錄獨立標識、分類保存，客戶身份資料和交易記錄保存期限不少于5年。
　　
　　《通知》規(guī)定，代理機構(gòu)要建立清晰并易于操作的代理國際匯款業(yè)務客戶身份資料和交易記錄查詢管理程序，確保監(jiān)管機構(gòu)和公安司法機關在開展涉及代理國際匯款業(yè)務的反洗錢調(diào)查時，能夠獲取準確完整的客戶身份資料和交易記錄。
　　
　　記者從一家國有商業(yè)銀行了解到，該《通知》的出臺，主要是為了防止通過國際匯款變相洗錢。但目前，不少銀行對代理國際匯款業(yè)務有嚴格的限制，例如每天的匯款金額都有上限規(guī)定，超過上限需要登記備案，而對列入黑名單的客戶一律不予辦理此項業(yè)務等。
　　
　　根據(jù)要求，已開展為國際匯款公司代理國際匯款業(yè)務的金融機構(gòu)應立即按通知要求對本機構(gòu)代理國際匯款業(yè)務反洗錢工作進行改進，并在30日內(nèi)將改進情況報央行總行。未開展此項業(yè)務的，要嚴格按照有關規(guī)定，建立本機構(gòu)代理國際匯款業(yè)務的反洗錢內(nèi)控體系，并在代理國際匯款業(yè)務開辦前30日內(nèi)向央行總行報告。（記者 苗燕 但有為）
　
信息來源：上海證券報