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昨天（4日），中國(guó)人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)聯(lián)合公布《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的公開征求意見稿。即日起至6月14日，社會(huì)各界可通過電子郵件（amllaw@pbc.gov.cn）或傳真（010-88091714）的方式向央行反饋意見或建議。

　　根據(jù)該《辦法》，今后到銀行柜臺(tái)辦理人民幣單筆5萬元以上、外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取款業(yè)務(wù)的個(gè)人，銀行要核對(duì)其身份證或其他身份證明文件；銀行在提供保管箱服務(wù)時(shí)，也應(yīng)該了解保管箱的實(shí)際使用人。證券、期貨、基金銷售公司在為客戶辦理開戶、銷戶、資金存取、開通網(wǎng)上交易、電話交易等業(yè)務(wù)時(shí)，也要核對(duì)客戶的有效身份證件，并登記客戶基本身份信息（包括姓名、性別、國(guó)籍、職業(yè)、住所等要素）。保險(xiǎn)公司在訂立保額人民幣5000元以上或外幣等值1000美元以上、以現(xiàn)金形式繳納的財(cái)險(xiǎn)合同時(shí)，也要確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，登記其身份基本信息。

　　上述金融機(jī)構(gòu)同時(shí)被要求在一段期限內(nèi)保存客戶的身份資料和交易記錄。其中，客戶身份資料的保存，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存5年；交易記錄則由交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。

　　央行表示，《辦法》旨在督促銀行、證券公司、保險(xiǎn)公司等金融機(jī)構(gòu)建立客戶身份識(shí)別制度，借此預(yù)防洗錢及恐怖融資活動(dòng)。

信息來源：京華時(shí)報(bào)