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國(guó)家外匯管理局有關(guān)負(fù)責(zé)人日前在接受記者采訪時(shí)表示，央行近日發(fā)布的《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告管理辦法》(以下簡(jiǎn)稱《管理辦法》)制定了共計(jì)60項(xiàng)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)和識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)，并明確了金融機(jī)構(gòu)對(duì)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告的法律責(zé)任，根據(jù)金融機(jī)構(gòu)違規(guī)行為的性質(zhì)和情節(jié)，設(shè)定了四種處罰措施。 
　　這四種處罰措施為，一是未按規(guī)定報(bào)告大額或可疑外匯資金交易的、未按規(guī)定保存大額或可疑外匯資金交易記錄的、違反規(guī)定泄露大額或可疑外匯資金交易信息的、未按規(guī)定審查開戶資料為單位開立外匯帳戶的，由外匯局責(zé)令改正，給予警告，可以處以1萬元以上3萬元以下罰款；二是金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定審查開戶資料為個(gè)人開立外匯帳戶的，由外匯局責(zé)令改正，給予警告，可以處以1000元以上5000元以下罰款；三是金融機(jī)構(gòu)違反本辦法，情節(jié)嚴(yán)重造成重大損失的，外匯局可以暫停或停止其部分或全部結(jié)售匯業(yè)務(wù)；四是金融機(jī)構(gòu)工作人員違反有關(guān)規(guī)定，協(xié)助進(jìn)行洗錢的，應(yīng)當(dāng)給予行政紀(jì)律處分；構(gòu)成犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)依法追究刑事責(zé)任。 
　　該負(fù)責(zé)人表示，《管理辦法》作為《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》的補(bǔ)充，以促進(jìn)外匯領(lǐng)域反洗錢法律規(guī)定的完善，以及金融領(lǐng)域反洗錢法律框架的建立?！豆芾磙k法》以“保護(hù)合法、打擊違法”為基本原則，在打擊違法外匯資金流動(dòng)和各種外匯領(lǐng)域的違法犯罪活動(dòng)的同時(shí)，保證正常外匯資金交易不受影響，企業(yè)和個(gè)人正常合法的儲(chǔ)蓄、匯兌、劃轉(zhuǎn)等權(quán)益受法律保護(hù)。 
　　同時(shí)，《管理辦法》也明確規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)不得向任何單位或個(gè)人泄露大額和可疑外匯資金交易信息，法律另有規(guī)定的除外。說明金融機(jī)構(gòu)依法負(fù)有為客戶保密的義務(wù)，在履行反洗錢義務(wù)時(shí)，不得侵犯客戶的權(quán)利。 
　　據(jù)悉，《管理辦法》共22條，主要規(guī)定了大額和可疑外匯資金交易報(bào)告的主管機(jī)關(guān)、適用范圍、金融機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé)、大額和可疑外匯資金交易的報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)、可疑外匯資金交易的識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告大額和可疑外匯資金交易的程序以及金融機(jī)構(gòu)不履行報(bào)告義務(wù)的法律責(zé)任等。 
　　首先，明確了大額外匯資金交易，系指交易主體通過金融機(jī)構(gòu)以各種結(jié)算方式發(fā)生的規(guī)定金額以上的外匯資金交易行為?？梢赏鈪R資金交易，系指外匯資金交易的金額、頻率、來源、流向和用途等不符合正常特征的交易行為。其適用范圍及管理監(jiān)督部門為：境內(nèi)經(jīng)營(yíng)外匯業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定，向國(guó)家外匯管理部門報(bào)告大額和可疑外匯資金交易情況。國(guó)家外匯管理局及其分支局負(fù)責(zé)大額和可疑外匯資金交易報(bào)告工作的監(jiān)督和管理。 
　　其次，明確了金融機(jī)構(gòu)在外匯領(lǐng)域反洗錢的主要職責(zé)包括：建章立制、落實(shí)反洗錢崗位責(zé)任制、“了解你的客戶”、保存外匯交易記錄、保密義務(wù)以及報(bào)告大額和可疑外匯資金交易情況等。 
　　第三，制定了大額和可疑外匯資金交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)和識(shí)別標(biāo)準(zhǔn)，其中，2項(xiàng)大額外匯資金交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，31項(xiàng)可疑外匯資金交易報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，以及27項(xiàng)可疑外匯資金交易識(shí)別報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)，共計(jì)60項(xiàng)報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)。 
　　第四，確定了雙向上報(bào)原則的報(bào)告程序，即金融機(jī)構(gòu)各分支機(jī)構(gòu)將大額和可疑外匯資金交易情況逐級(jí)上報(bào)至設(shè)在省會(huì)、自治區(qū)首府、直轄市的一級(jí)分支機(jī)構(gòu)(主報(bào)告機(jī)構(gòu))，同時(shí)報(bào)送外匯局當(dāng)?shù)胤种Ь?。各主?bào)告機(jī)構(gòu)匯總各省、自治區(qū)、直轄市內(nèi)大額和可疑外匯資金交易情況后在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)報(bào)告其所在地的國(guó)家外匯管理局省、自治區(qū)、直轄市分局(外匯管理部)。國(guó)家外匯管理局各分局(外匯管理部)匯總其轄區(qū)內(nèi)主報(bào)告機(jī)構(gòu)上報(bào)的信息后在每月20日前報(bào)告國(guó)家外匯管理局。 
　　上述只是雙向上報(bào)的一般原則，對(duì)于涉嫌洗錢犯罪的外匯資金交易活動(dòng)規(guī)定了特別上報(bào)要求，即：金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)大額和可疑外匯資金交易涉嫌(洗錢)犯罪的，應(yīng)于發(fā)現(xiàn)之日起3日內(nèi)報(bào)當(dāng)?shù)毓膊块T并報(bào)送外匯管理局分支局；國(guó)家外匯管理局省、自治區(qū)、直轄市分局發(fā)現(xiàn)大額和可疑外匯資金交易涉嫌(洗錢)犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)移送當(dāng)?shù)毓膊块T并上報(bào)國(guó)家外匯管理局。 
　　第五，確立了金融機(jī)構(gòu)大額可疑外匯資金交易報(bào)告的法律責(zé)任。為了增強(qiáng)《管理辦法》的約束力，督促金融機(jī)構(gòu)及時(shí)履行反洗錢職責(zé)。