銀監(jiān)會十項要求規(guī)范銀行個人理財業(yè)務
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作者：admin
時間：2006-06-19 10:09:00
中國銀監(jiān)會日前發(fā)布通知，對商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務時面臨的各種風險予以提示，要求商業(yè)銀行的理財產品（計劃）名稱應恰當反映產品屬性，風險揭示應充分、清晰和準確?！?br>
自２００５年９月銀監(jiān)會公布《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》允許商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務以來，人民幣理財業(yè)務在中國銀行業(yè)全面開花。進入２００６年，各家商業(yè)銀行對個人理財業(yè)務的搶奪也到了白熱化的程度。近來客戶對個人理財產品投訴而引發(fā)的商業(yè)銀行聲譽風險和法律風險不斷加大，理財資金投資對象逐步擴大和理財產品結構復雜化導致的市場風險、操作風險和策略風險也呈現上升態(tài)勢。
為此，銀監(jiān)會對各商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務所面臨的聲譽風險、法律風險、市場風險、操作風險和策略風險等予以提示，并提出以下十項要求：一、理財產品（計劃）的名稱應恰當反映產品屬性，避免使用帶有誘惑性、誤導性和承諾性的稱謂；二、理財產品（計劃）的設計應強調合理性；三、理財產品（計劃）的風險揭示應充分、清晰和準確；四、高度重視理財營銷過程中的合規(guī)性管理；五、嚴格進行客戶評估，妥善保管理財業(yè)務相關記錄；六、加強對理財業(yè)務市場風險的管理；七、采取有效方式及時告知客戶重要信息；八、妥善處理客戶投訴，減少投訴事件的發(fā)生；九、嚴格理財業(yè)務人員的管理；十、努力提升綜合競爭力，避免理財業(yè)務的不公平競爭。通知要求，其他銀行業(yè)金融機構開展理財業(yè)務，也應遵照以上風險提示中的各項要求執(zhí)行。
信息來源：中國經濟時報
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