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　　上海銀監(jiān)局撤銷了國(guó)有銀行一處和二處，設(shè)立國(guó)有銀行監(jiān)管處；原外資銀行監(jiān)管處拆分為外資銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管處和外資銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查處。
　　
　　一場(chǎng)“銀行業(yè)監(jiān)管革命”正在進(jìn)行。
　　“上海銀監(jiān)局作為中外資銀行業(yè)機(jī)構(gòu)集聚地和金融市場(chǎng)操作平臺(tái)所在地的銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)，自成立起就面臨著銀行業(yè)發(fā)展迅速和金融創(chuàng)新活躍給監(jiān)管工作帶來(lái)的挑戰(zhàn)。”上海銀監(jiān)局在該局《在“1104工程”框架下積極探索內(nèi)部職能調(diào)整和監(jiān)管流程優(yōu)化》(下稱“方案”)一文中指出。
　　方案指出，以法人機(jī)構(gòu)監(jiān)管為主，現(xiàn)場(chǎng)檢查與非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管適當(dāng)分離、相互配合，強(qiáng)化非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管職能，是“1104工程”的重要原則。對(duì)此，“上海銀監(jiān)局較早進(jìn)行了研究規(guī)劃，在現(xiàn)有機(jī)構(gòu)和人員編制基本不變的前提下，主要依靠?jī)?nèi)部挖潛，合理調(diào)整優(yōu)化局內(nèi)監(jiān)管職能和建制來(lái)實(shí)現(xiàn)這一目標(biāo)?！?br>　　
　　調(diào)整8個(gè)監(jiān)管處
　　經(jīng)過(guò)此次調(diào)整，上海銀監(jiān)局機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)的數(shù)量并未變化，還是8個(gè)，但機(jī)構(gòu)名稱有些不同。
　　原8個(gè)監(jiān)管處分別是，國(guó)有銀行一處(負(fù)責(zé)工行和農(nóng)行)和二處(負(fù)責(zé)中行和建行)、股份制銀行處、外資銀行處、非銀行處、政策性銀行處、合作處、資產(chǎn)管理公司暨郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)處。
　　此次調(diào)整中，該局撤銷了國(guó)有銀行一處和二處，設(shè)立國(guó)有銀行監(jiān)管處，對(duì)四家國(guó)有商業(yè)銀行在滬分行實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管。而原合作處也更名為農(nóng)村商業(yè)銀行監(jiān)管處。同時(shí)，原外資銀行監(jiān)管處拆分為外資銀行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管處和外資銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查處。
　　方案中稱，“現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管適當(dāng)分離、相互配合是‘1104工程’特別強(qiáng)調(diào)的。上海銀監(jiān)局根據(jù)被監(jiān)管機(jī)構(gòu)情況及局內(nèi)各監(jiān)管部門(mén)的特點(diǎn)，采取不同形式實(shí)現(xiàn)現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管職能的分開(kāi)，努力做到分而不離?！?br>　　這種分離首先體現(xiàn)在對(duì)外資銀行監(jiān)管處的拆分?！斑@是一個(gè)創(chuàng)新?！鄙虾ｃy監(jiān)局辦公室主任張榮芳說(shuō)。
　　一直以來(lái)，上海外資銀行機(jī)構(gòu)數(shù)量多，資產(chǎn)規(guī)模大。據(jù)上海銀監(jiān)局的統(tǒng)計(jì)，有28家主報(bào)告行設(shè)在上海，涉及全國(guó)113家分支機(jī)構(gòu)。
　　方案指出，“這給監(jiān)管工作帶來(lái)很大的壓力和挑戰(zhàn)，同時(shí)，原外資銀行監(jiān)管處經(jīng)過(guò)十余年的監(jiān)管探索和完善，對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查職責(zé)已有較為明確的劃分，在處層面上將兩項(xiàng)職責(zé)分開(kāi)的條件比較成熟?！?br>　　非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)方面，合并了單一機(jī)構(gòu)監(jiān)管與并表監(jiān)管，并明確了以外資銀行并表監(jiān)管為重點(diǎn)的工作方向。現(xiàn)場(chǎng)檢查方面，重點(diǎn)加強(qiáng)對(duì)外資銀行內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制能力的檢查，同時(shí)在現(xiàn)場(chǎng)檢查處設(shè)置專業(yè)監(jiān)管科，致力于外資銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理和電子銀行業(yè)務(wù)的監(jiān)管，為推進(jìn)專業(yè)化監(jiān)管積累經(jīng)驗(yàn)。
　　另外，方案中稱，“相比外資銀行監(jiān)管而言，在處內(nèi)分設(shè)工作團(tuán)隊(duì)，實(shí)現(xiàn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)和現(xiàn)場(chǎng)檢查職責(zé)的分開(kāi)更符合中資銀行機(jī)構(gòu)現(xiàn)有監(jiān)管架構(gòu)的實(shí)際(情況)?！?br>　　為此，上海銀監(jiān)局調(diào)整了各中資商業(yè)銀行監(jiān)管處的內(nèi)設(shè)部門(mén)，分設(shè)了負(fù)責(zé)市場(chǎng)準(zhǔn)入、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)和現(xiàn)場(chǎng)檢查的科室。在其他監(jiān)管處，也設(shè)立了同樣的三類崗位。
　　
　　法人銀行屬地監(jiān)管
　　隨著內(nèi)部監(jiān)管職責(zé)和流程調(diào)整的逐步到位，上海銀監(jiān)局對(duì)法人銀行和分行的監(jiān)管要點(diǎn)也已初步明確。
　　方案指出，對(duì)法人銀行，主要是按照屬地監(jiān)管原則，由編制機(jī)構(gòu)監(jiān)管概覽入手，實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和CAMELs+監(jiān)管評(píng)級(jí)制度，并采取相應(yīng)的監(jiān)管措施。
　　對(duì)分行，主要是推進(jìn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)，以提高合規(guī)管理有效性為重點(diǎn)，督促商業(yè)銀行建立以合規(guī)為導(dǎo)向的內(nèi)控建設(shè)目標(biāo)，培養(yǎng)良好的管理文化，并在法人主監(jiān)管員和分行非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)工作的指引下，推行ROCA評(píng)級(jí)方法，重點(diǎn)加強(qiáng)現(xiàn)場(chǎng)檢查。
　　在法人銀行監(jiān)管方面，上海銀監(jiān)局自去年以來(lái)進(jìn)一步加大了對(duì)三家中資法人銀行(浦發(fā)銀行、上海銀行和上海農(nóng)村商業(yè)銀行)的監(jiān)管力度。
　　據(jù)方案介紹，該局在股份制銀行處，設(shè)立了專門(mén)的法人機(jī)構(gòu)監(jiān)管科，分別成立了浦發(fā)銀行和上海銀行監(jiān)管小組，指定了主監(jiān)管員。以信息流和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管為主線，明確了包括信息采集、機(jī)構(gòu)監(jiān)管概覽編制、監(jiān)測(cè)分析、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、CAMELs評(píng)級(jí)、后續(xù)監(jiān)管措施和監(jiān)管方案制訂的一系列非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管工作流程。
　　同時(shí)，農(nóng)村商業(yè)銀行監(jiān)管處成立后，也已實(shí)現(xiàn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)和現(xiàn)場(chǎng)檢查職能的分離，設(shè)置了主監(jiān)管員，提出了包括監(jiān)管思路、目標(biāo)、措施和對(duì)策在內(nèi)的上海農(nóng)村商業(yè)銀行3年監(jiān)管規(guī)劃，并計(jì)劃在今年完成機(jī)構(gòu)監(jiān)管概覽編寫(xiě)和全面風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作。
　　
　　建立前中后臺(tái)監(jiān)管架構(gòu)
　　2005年10月，銀監(jiān)會(huì)成立了業(yè)務(wù)創(chuàng)新監(jiān)管協(xié)作部，專門(mén)負(fù)責(zé)銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新的研究與監(jiān)管協(xié)調(diào)。
　　而上海作為全國(guó)金融中心，銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新比較活躍。同時(shí)，各中資商業(yè)銀行總行及個(gè)別外資銀行在滬設(shè)立的各類營(yíng)運(yùn)中心(業(yè)務(wù)部)已近30家。
　　由此，上海銀監(jiān)局決定成立專職部門(mén)———業(yè)務(wù)創(chuàng)新監(jiān)管協(xié)作處，負(fù)責(zé)對(duì)上海銀行業(yè)的創(chuàng)新活動(dòng)進(jìn)行集中監(jiān)管與跟蹤研究，并承擔(dān)對(duì)營(yíng)運(yùn)中心的部分監(jiān)管職責(zé)。2006年初，該處獲銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)設(shè)立。
　　上海銀監(jiān)局的創(chuàng)新思路還體現(xiàn)在，建立多層次風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估預(yù)警體系和前中后臺(tái)監(jiān)管組織架構(gòu)。
　　方案稱，機(jī)構(gòu)監(jiān)管部門(mén)負(fù)責(zé)評(píng)估單個(gè)機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行同質(zhì)同類機(jī)構(gòu)比較；統(tǒng)計(jì)信息部門(mén)評(píng)估各類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的差異和主要風(fēng)險(xiǎn)；政策法規(guī)部門(mén)評(píng)估銀行業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)和宏觀風(fēng)險(xiǎn)。
　　同時(shí)，該局還規(guī)劃了全局的工作流程，明確了監(jiān)管前、中、后臺(tái)的職責(zé)。
　　監(jiān)管前臺(tái)部門(mén)負(fù)責(zé)各類銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的直接監(jiān)管，承擔(dān)市場(chǎng)準(zhǔn)入、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)測(cè)和現(xiàn)場(chǎng)檢查職責(zé)；監(jiān)管中臺(tái)部門(mén)分別在政策法規(guī)、業(yè)務(wù)創(chuàng)新、統(tǒng)計(jì)信息、辦公秩序、人力資源、財(cái)務(wù)管理、后勤保障等方面為一線監(jiān)管提供支持與保障；監(jiān)管后臺(tái)部門(mén)負(fù)責(zé)監(jiān)管內(nèi)審、經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)和紀(jì)檢監(jiān)察，承擔(dān)對(duì)監(jiān)管部門(mén)再監(jiān)督的職責(zé)。
　　此外，上海銀監(jiān)局還增加了跨部門(mén)專題研究小組的數(shù)量。
　　目前該局共明確了跨部門(mén)的6個(gè)專題小組，分別跟蹤研究衍生產(chǎn)品、新資本協(xié)議、公司治理、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、金融中心建設(shè)、小企業(yè)融資等問(wèn)題。

信息來(lái)源：２１世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道