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中國人民銀行１３日公布的上半年金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)，讓許多人露出些許微笑——去年以來中國過快的貸款增長勢頭終于得到有效控制，貨幣供應(yīng)量穩(wěn)步回落，目前貨幣供應(yīng)量增幅已處于央行１７％左右的調(diào)控目標(biāo)內(nèi)。
金融調(diào)控成績來之不易。貨幣供應(yīng)過快增長可能導(dǎo)致的后果，眾所周知。去年以來，受多種因素影響，貨幣供應(yīng)量呈持續(xù)快速增長態(tài)勢，去年６月貸款增速２３．２％，７月升至２３．４％，８月則達(dá)到最高峰２３．９％。
貨幣供應(yīng)量和貸款快速增長致使部分行業(yè)持續(xù)“高燒”。鋼鐵、水泥、電解鋁行業(yè)去年投資分別增長９６．６％、１２１．９％、９２．９％；今年一季度，這三大行業(yè)投資又分別增長１０７．２％、１０１．４％、３９．３％。如此高的貨幣供應(yīng)量和貸款增速，引起各方關(guān)注，也考驗著政府部門金融宏觀調(diào)控的能力和膽識。
按照中共中央、國務(wù)院的統(tǒng)一部署，中國人民銀行在去年調(diào)高存款準(zhǔn)備金率一個百分點、控制房地產(chǎn)信貸風(fēng)險的基礎(chǔ)上，今年上半年，繼續(xù)綜合運用多種貨幣政策工具，加強貨幣信貸總量控制，引導(dǎo)商業(yè)銀行優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)：擴大央行票據(jù)發(fā)行規(guī)模，基本全額對沖外匯占款釋放的流動性，實行再貸款浮息制度，再次提高法定存款準(zhǔn)備金率０．５個百分點，出臺差別存款準(zhǔn)備金率制度，控制向部分投資過熱行業(yè)貸款，有針對性地加強對商業(yè)銀行貸款“窗口指導(dǎo)”，引導(dǎo)金融機構(gòu)加大對農(nóng)業(yè)、中小企業(yè)、消費、就業(yè)等方面的貸款支持力度……
從４月份開始，金融宏觀調(diào)控政策效果開始顯現(xiàn)，５月份效果更加明顯。１３日公布的上半年金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)更是“跌聲一片”：６月末，金融機構(gòu)人民幣各項貸款余額增幅分別比去年同期、去年末、一季度末和５月末減緩６．８個百分點、４．８個百分點、３．８個百分點和２．３個百分點。
貨幣供應(yīng)量同樣是“跌跌跌”：６月末，廣義貨幣供應(yīng)量余額增幅與去年同期、上年末、一季度末和５月末相比分別回落４．７個百分點、３．４個百分點、２．９個百分點和１．３個百分點。
金融調(diào)控經(jīng)驗彌足珍貴。有關(guān)權(quán)威人士在接受記者專訪時總結(jié)說：金融調(diào)控要有前瞻性、科學(xué)性和有效性，判斷金融宏觀狀態(tài)要著重看變化趨勢，要早發(fā)現(xiàn)早采取措施，避免經(jīng)濟大波動；要綜合運用多種貨幣政策工具，注意把握好金融調(diào)控的時機、節(jié)奏和力度，做到適時適度；要從實際出發(fā)，分類指導(dǎo)，區(qū)別對待，不“急剎車”，不“一刀切”；要在總量控制的同時，著力調(diào)整結(jié)構(gòu)；既要著力解決當(dāng)前突出問題，又要著眼長遠(yuǎn)發(fā)展。
盡管當(dāng)前金融調(diào)控政策措施已取得成效、政策效果還將進(jìn)一步顯現(xiàn)，但也要清醒看到：貨幣供應(yīng)量和貸款增幅還在高位運行、投資過熱的問題還未得到根本解決、銀行不良貸款還居高不下、金融機構(gòu)違規(guī)違法案件時有發(fā)生、潛在風(fēng)險不容忽視。
金融調(diào)控信心不可動搖，金融調(diào)控工作不能松勁。有關(guān)權(quán)威人士近日表示，進(jìn)一步加強和改進(jìn)金融調(diào)控，是當(dāng)前擺在宏觀金融部門面前的頭等大事。要密切觀察經(jīng)濟金融形勢變化，尤其是價格變化趨勢，關(guān)注宏觀調(diào)控措施的落實情況及效果，加強對投資、消費、儲蓄和國際收支的觀察分析，進(jìn)一步增強金融調(diào)控的科學(xué)性、前瞻性、有效性，促進(jìn)經(jīng)濟結(jié)構(gòu)調(diào)整、體制改革和增長方式轉(zhuǎn)變。進(jìn)一步加強和改進(jìn)金融調(diào)控，首先要加強對經(jīng)濟金融運行狀況的監(jiān)測、調(diào)研和分析。不僅要加強對反映經(jīng)濟總量數(shù)據(jù)的分析，更要重視采集和分析反映經(jīng)濟結(jié)構(gòu)的信息，特別是要加強對宏觀經(jīng)濟運行的微觀機制研究，及時發(fā)現(xiàn)和預(yù)見經(jīng)濟金融運行中的新問題新苗頭，研究運用貨幣政策工具組合進(jìn)行預(yù)調(diào)和微調(diào)的最優(yōu)策略，研究與國家產(chǎn)業(yè)政策相適應(yīng)的信貸政策及其實現(xiàn)方式。
進(jìn)一步加強和改進(jìn)金融調(diào)控，就要靈活調(diào)控金融體系流動性。要根據(jù)外匯占款和金融機構(gòu)流動性情況，靈活調(diào)節(jié)公開市場對沖操作，適時調(diào)整中央銀行票據(jù)發(fā)行數(shù)量，保證商業(yè)銀行正常支付清算和合理貸款資金需求，進(jìn)一步強化再貸款、再貼現(xiàn)管理，適當(dāng)控制貨幣信貸增長。進(jìn)一步加強和改進(jìn)金融調(diào)控，還要進(jìn)一步推進(jìn)利率市場化改革。要引導(dǎo)金融機構(gòu)根據(jù)貨幣政策導(dǎo)向和貸款風(fēng)險等因素，合理確定貸款利率水平，消化高風(fēng)險客戶違約損失。要采取多種措施，支持商業(yè)銀行提高競爭力，進(jìn)一步防范化解金融風(fēng)險。