個人理財業(yè)務(wù)管理辦法明起正式實施
來源：admin
作者：admin
時間：2005-11-01 08:18:00
銀監(jiān)會副主席唐雙寧日前指出，銀監(jiān)會將鼓勵風險管理能力較強的商業(yè)銀行進行金融產(chǎn)品創(chuàng)新，大力促進商業(yè)銀行發(fā)展各具特色的理財業(yè)務(wù)。
他同時表示，將審慎審批保證收益理財產(chǎn)品或計劃的銷售，對理財業(yè)務(wù)堅持嚴格規(guī)范、積極鼓勵、密切關(guān)注、及時糾正的監(jiān)管原則規(guī)定。于9月份頒布的《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》和《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風險管理指引》，明日起將正式實施。
唐雙寧強調(diào)，商業(yè)銀行在發(fā)展理財業(yè)務(wù)過程中，要把握好五個環(huán)節(jié)的管理和風險控制。在開發(fā)設(shè)計環(huán)節(jié)，應(yīng)制定新產(chǎn)品(新業(yè)務(wù))的開發(fā)設(shè)計管理規(guī)定，事前評估和管理理財業(yè)務(wù)的風險；在投資顧問環(huán)節(jié)，要按照“了解您的客戶”的要求，客觀評估客戶的風險承受能力和投資意向，提供符合客戶利益的投資顧問服務(wù)，并充分揭示風險；在營銷環(huán)節(jié)，要切實注意防范法律風險和合規(guī)風險，防止錯誤銷售和不當銷售；在投資操作環(huán)節(jié)，要嚴格控制操作風險，按照客戶的指示或合同的約定進行投資和資產(chǎn)管理活動；在后續(xù)服務(wù)環(huán)節(jié)，要保持文件和數(shù)據(jù)記錄的完整性與可靠性，充分披露相關(guān)信息。
他同時表示，將審慎審批保證收益理財產(chǎn)品或計劃的銷售，對理財業(yè)務(wù)堅持嚴格規(guī)范、積極鼓勵、密切關(guān)注、及時糾正的監(jiān)管原則規(guī)定。于9月份頒布的《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》和《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風險管理指引》，明日起將正式實施。
唐雙寧強調(diào)，商業(yè)銀行在發(fā)展理財業(yè)務(wù)過程中，要把握好五個環(huán)節(jié)的管理和風險控制。在開發(fā)設(shè)計環(huán)節(jié)，應(yīng)制定新產(chǎn)品(新業(yè)務(wù))的開發(fā)設(shè)計管理規(guī)定，事前評估和管理理財業(yè)務(wù)的風險；在投資顧問環(huán)節(jié)，要按照“了解您的客戶”的要求，客觀評估客戶的風險承受能力和投資意向，提供符合客戶利益的投資顧問服務(wù)，并充分揭示風險；在營銷環(huán)節(jié)，要切實注意防范法律風險和合規(guī)風險，防止錯誤銷售和不當銷售；在投資操作環(huán)節(jié)，要嚴格控制操作風險，按照客戶的指示或合同的約定進行投資和資產(chǎn)管理活動；在后續(xù)服務(wù)環(huán)節(jié)，要保持文件和數(shù)據(jù)記錄的完整性與可靠性，充分披露相關(guān)信息。
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