“跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算”是指人民幣在跨境貿(mào)易中執(zhí)行計(jì)價(jià)和結(jié)算的貨幣職能，即進(jìn)出口企業(yè)在開展貨物貿(mào)易中以人民幣計(jì)價(jià)并進(jìn)行跨境對外收付時(shí)，商業(yè)銀行為其提供的采用人民幣作為跨境結(jié)算貨幣的國際結(jié)算業(yè)務(wù)。
二、為什么要推出跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)？
跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算最主要的目的就是幫助進(jìn)出口企業(yè)解決實(shí)際問題。在國際金融市場劇烈動蕩，各國貨幣匯率起伏不定的情況下，不少進(jìn)出口企業(yè)由于合同定價(jià)貨幣大幅變動，或者在外匯交易中投資失策，遭受巨大損失，部分企業(yè)出現(xiàn)減產(chǎn)、裁員。
開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，允許企業(yè)以人民幣進(jìn)行出口收匯或進(jìn)口付匯，意味著國內(nèi)出口企業(yè)鎖定了出口收入，進(jìn)口企業(yè)鎖定了進(jìn)口支出，從而避免了匯率風(fēng)險(xiǎn)。這將有助于實(shí)體經(jīng)濟(jì)企業(yè)安心主業(yè)發(fā)展、積極拓展市場，保持貿(mào)易穩(wěn)定增長。另外，采用人民幣結(jié)算，也可以幫助進(jìn)出口企業(yè)減少匯兌損失，降低成本，提高現(xiàn)金管理能力，從而增強(qiáng)企業(yè)應(yīng)對國際經(jīng)濟(jì)變化的能力。
三、推出跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的背景是什么？
1。人民幣成為跨境貿(mào)易結(jié)算貨幣，有利于發(fā)揮我國在推動國際經(jīng)濟(jì)合作中的主導(dǎo)作用。嚴(yán)峻的國際經(jīng)濟(jì)金融形勢，為我國積極參與推進(jìn)國際經(jīng)濟(jì)合作提供了機(jī)遇。目前，我國已與東盟、智利、巴基斯坦、新西蘭等國家和地區(qū)簽訂了自由貿(mào)易協(xié)定。開展跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)，將有助于提高我國在國際貿(mào)易中的地位和影響力，增強(qiáng)我國的話語權(quán)。
2。推出跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的條件已經(jīng)具備。中國對外貿(mào)易不斷擴(kuò)大，而人民幣幣值穩(wěn)定，在試點(diǎn)區(qū)域中接受程度高，境內(nèi)外企業(yè)都有使用人民幣進(jìn)行結(jié)算以避免匯率風(fēng)險(xiǎn)的需求；中國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展也保證了人民幣能夠成為貿(mào)易結(jié)算貨幣。
四、目前的試點(diǎn)地區(qū)有哪些？
據(jù)了解，目前跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的試點(diǎn)地區(qū)包括境內(nèi)的上海市、廣東省的廣州市、深圳市、珠海市和東莞市；境外的港澳和東盟地區(qū)。
五、在跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算中，商業(yè)銀行扮演哪些角色？
在跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算中，商業(yè)銀行扮演四種角色，分別是境內(nèi)結(jié)算銀行、境內(nèi)代理銀行，境外參加銀行，港澳清算行。
1。境內(nèi)結(jié)算銀行指在試點(diǎn)地區(qū)為境內(nèi)企業(yè)提供跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算服務(wù)的銀行。
2。境外參加銀行是指在境外試點(diǎn)區(qū)域(目前指港澳、東盟)為境外企業(yè)提供跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算服務(wù)的銀行。
3。境內(nèi)代理銀行是指為境外參加銀行開立人民幣同業(yè)往來賬戶，代理其進(jìn)行跨境貿(mào)易人民幣支付，及其他規(guī)定的代理服務(wù)的境內(nèi)試點(diǎn)地區(qū)的商業(yè)銀行。
4。港澳人民幣清算行是指在港澳地區(qū)提供人民幣清算服務(wù)的商業(yè)銀行。
六、商業(yè)銀行如何進(jìn)行人民幣跨境清算？
商業(yè)銀行進(jìn)行人民幣跨境清算可在以下兩條路徑中自由選擇：一是港澳清算模式，即通過香港、澳門地區(qū)人民幣清算行進(jìn)行人民幣資金的跨境結(jié)算和清算；二是代理清算模式，即通過境內(nèi)商業(yè)銀行代理境外商業(yè)銀行進(jìn)行人民幣資金的跨境結(jié)算和清算。
七、境外參加銀行有哪些途徑可獲取人民幣資金？
1。境外留存的人民幣和自有的人民幣資金
2。向境內(nèi)代理銀行或港澳人民幣清算行購買人民幣
3。向境內(nèi)代理銀行或港澳人民幣清算行申請人民幣資金拆借
八、境外參加銀行持有的人民幣有哪些用途？
1。向境外企業(yè)提供人民幣結(jié)算項(xiàng)下的貿(mào)易融資
2。向境外企業(yè)提供人民幣兌換服務(wù)
3。向境內(nèi)代理銀行申請貨幣兌換，將人民幣兌換成其他貨幣
4。在境內(nèi)代理銀行存款，獲得存款收益
九、如何能夠成為人民幣跨境結(jié)算試點(diǎn)企業(yè)？
如果企業(yè)在試點(diǎn)地區(qū)注冊，有進(jìn)出口經(jīng)營權(quán)并有以人民幣進(jìn)行跨境貿(mào)易結(jié)算的意向，就可以向當(dāng)?shù)厝嗣裾岢錾暾?。試點(diǎn)企業(yè)的確定由試點(diǎn)地區(qū)的省級人民政府負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)當(dāng)?shù)赜嘘P(guān)部門推薦，然后由人民銀行會同財(cái)政部、商務(wù)部、海關(guān)總署、稅務(wù)總局、銀監(jiān)會等有關(guān)部門進(jìn)行審核。
一般來說，試點(diǎn)企業(yè)應(yīng)具有豐富的國際結(jié)算業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)，遵守財(cái)稅、商務(wù)、海關(guān)和外匯管理各項(xiàng)規(guī)定，資信良好，如實(shí)注冊、真實(shí)出資并在所在省市具有實(shí)際的營業(yè)場所，遵守跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的各項(xiàng)具體規(guī)定。
從目前了解情況來看，上海、廣東(除深圳外)、深圳地區(qū)將分別有100、200、100家試點(diǎn)企業(yè)。
十、跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算業(yè)務(wù)對企業(yè)有哪些好處？
跨境貿(mào)易人民幣結(jié)算的推出，使企業(yè)多了一種幣值穩(wěn)定的貨幣選擇，能夠幫助企業(yè)以較低的成本和較高地效率完成國際貿(mào)易。
對于境內(nèi)企業(yè)來說，選擇人民幣作為結(jié)算貨幣意義重大。
1。人民幣是境內(nèi)企業(yè)的本幣，選擇人民幣作為結(jié)算貨幣，就避免了在對外貿(mào)易中由于匯率波動造成的資金損失，防范了匯率風(fēng)險(xiǎn)。
2。由于合同計(jì)價(jià)貨幣和企業(yè)運(yùn)營主要貨幣相一致，企業(yè)在合同簽立前就能夠切實(shí)了解交易的成本和收入，從而提高了貿(mào)易決策的有效性，幫助實(shí)體企業(yè)將主要精力放在了生產(chǎn)運(yùn)營上。
3。企業(yè)無需再進(jìn)行貨幣兌換，也無需再使用各類匯率避險(xiǎn)工具，有效降低了結(jié)算成本。
4。企業(yè)的貿(mào)易用資金和生產(chǎn)用資金幣種一致，能夠幫助企業(yè)更有效地進(jìn)行現(xiàn)金管理。
5。政策導(dǎo)向使企業(yè)使用人民幣結(jié)算更為簡單便利。一方面是結(jié)算所遵循的國際慣例和規(guī)則保持不變，沒有新增成本。另一方面，人民幣結(jié)算不納入外匯核銷管理和外債額度管理，企業(yè)無需提交核銷單，出口貨物仍能享受退免稅，企業(yè)貿(mào)易成本減低。
對境外企業(yè)來說，人民幣也是一種相對幣值穩(wěn)定并有競爭力的結(jié)算貨幣：
1。近年來，人民幣幣值一直保持穩(wěn)定。選擇人民幣作為結(jié)算貨幣，能夠在一定程度上防范匯率風(fēng)險(xiǎn)。
2。在國際經(jīng)濟(jì)發(fā)展的低潮期，使用和持有人民幣，能夠分享中國經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定發(fā)展的成果。
3。中國的企業(yè)更愿意選擇人民幣作為結(jié)算貨幣，如境外企業(yè)能夠選擇人民幣作為結(jié)算貨幣，就可以進(jìn)一步拓展市場，在合同談判時(shí)也增加了一定的話語權(quán)。
十一、境外企業(yè)有哪些途徑獲取人民幣資金？
1。企業(yè)自有人民幣資金
2。采用人民幣結(jié)算向境內(nèi)出口獲取人民幣資金
3。境外參加銀行或境內(nèi)結(jié)算銀行為企業(yè)提供人民幣結(jié)算項(xiàng)下的貿(mào)易融資
4。境外參加銀行為企業(yè)在貿(mào)易項(xiàng)下提供貨幣兌換
5。境外企業(yè)持有的人民幣有哪些用途？
6。可以在境外參加銀行存款
7。可以向境外參加銀行申請兌換成其他貨幣
8?？梢杂糜跉w還銀行融資款項(xiàng)
9?？梢韵騼?nèi)地支付貿(mào)易項(xiàng)下應(yīng)付款項(xiàng)
十二、企業(yè)退稅是會更簡單還是會因?yàn)槿嗣駧沤Y(jié)算而更復(fù)雜？
根據(jù)辦法，企業(yè)退稅無需提供核銷單，所以流程將會更簡單。具體的退稅事項(xiàng)將由國家稅務(wù)部門另行規(guī)定，目前尚未公布。
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